Что ИИ для финансистов берёт на себя: задача и файл на выходе
ИИ для финансистов берёт на себя сбор и расчёт: из выгрузок и таблиц агент делает файл xlsx, docx или pptx. Выводы и ответственность за цифры остаются у специалиста. Для экономиста схема та же: ИИ для экономистов работает с вашими файлами и вашими допущениями.
| Задача | Файл на выходе | Что проверить вам |
|---|---|---|
| План-факт и бюджет | xlsx с листами «План», «Факт», «Отклонение» и формулами | Сопоставление статей из разных выгрузок |
| Сверка выгрузок | xlsx со списками расхождений | Причину каждого расхождения |
| Маржа, точка безубыточности, юнит-экономика | xlsx с листом допущений и формулами | Допущения: цену, объём, расходы |
| Отчёт руководству | xlsx, записка в docx, слайды pptx | Выводы и формулировки |
| Курсы, ставки и цены из открытых источников | Таблица с датой и адресом источника | Что источник тот, который нужен |
| Регулярный отчёт | Файл, который приходит по расписанию | Период и формулы |
План-факт и бюджет: сводная из выгрузок в xlsx с формулами
Загрузите выгрузки плана и факта из 1С, из банка и из ваших таблиц: агент сопоставит статьи, соберёт сводную в xlsx и поставит формулы отклонения. Готового подключения к 1С и банку нет, поэтому данные приходят файлом, либо агент берёт их из кабинета через свой браузер или через API, подключение к которому он пишет под задачу.
Как сделать таблицу план-факт с ИИ, шаг за шагом:
- Загрузите выгрузки и назовите статьи, по которым нужна сводка.
- Попросите показать, как агент сопоставил статьи: названия в учёте и в бюджете часто различаются.
- Получите xlsx с листами «План», «Факт» и «Отклонение»; в ячейках отклонения стоят формулы.
- Пересчитайте итог вручную и сверьте его с учётной системой.
- Попросите добавить колонку, которая помечает статьи с отклонением выше вашего порога.
Формулы в xlsx агент ставит и проверяет. В записанном разговоре 9 октября 2026 года агент собирал таблицу личного бюджета с формулами: предпросмотр файла поймал ошибку в формуле, и агент исправил её до отдачи. Весь разговор занял около минуты.
Сверка выгрузок и список расхождений без ВПР
Загрузите два списка, например выписку банка и выгрузку учёта: агент вернёт строки, которые есть в обоих файлах, строки только в одном из них и строки с разными суммами. ВПР для этого не нужен, сопоставление агент делает скриптом на своей Linux-машине. Приём разобран в статье про сверку таблиц.
В записанном разговоре 9 октября 2026 года агент сверил выписку банка и учёт, по 31 строке в каждом списке, данные были вставлены в сообщение. Он нашёл два расхождения сумм и по два документа, которых нет в одном из списков. В первом расчёте агент потерял строку, заметил это сам, пересчитал и запустил независимую проверку результата. Разговор занял около 3 минут. Причину каждого расхождения выясняет человек.
ИИ для финансистов и бухгалтеров часто нужен в одном чате. Учётную сторону — первичные документы и сверки с контрагентами — разбирает страница для бухгалтера.
Расчёты: маржа, точка безубыточности, юнит-экономика и финмодель
Агент строит расчёт в xlsx так, чтобы каждую цифру можно было проверить: допущения лежат на отдельном листе, а результаты считаются формулами от них. Маржа в процентах считается как (цена − себестоимость) / цена, точка безубыточности в штуках — как постоянные расходы / (цена − переменные расходы на единицу). Формулы остаются в ячейках, их видно и можно изменить.
Допущения — цену, объём продаж, расходы — задаёте вы. Сценарии получаются сменой допущений на листе. Прогноз спроса агент не обещает. Финмодель целиком, от рынка до расчёта окупаемости, разобрана в статье про бизнес-план с помощью ИИ-агента.
Отчёты руководству по расписанию: файл, записка и слайды
Регулярный отчёт агент собирает из ваших выгрузок и присылает сам: xlsx со сводной, пояснительную записку в docx и слайды pptx. Работу по расписанию агент ставит самым дешёвым способом: обычно это скрипт по расписанию на вашей облачной машине, без модели, — короткий запуск стоит сотые доли кредита. Если каждый запуск требует решения модели, по расписанию запускается ход агента — несколько кредитов за запуск. При настройке агент называет примерную цену месяца по текущим ставкам, а выключить задачу можно словами в чате. Настройка описана в статье про отчёты по расписанию.
Два записанных разговора 9 октября 2026 года. В первом агент собрал еженедельный отчёт в docx из выгрузки 42 заказов: две таблицы и три вывода. Он посмотрел страницы, заметил разорванный заголовок таблицы, пересобрал документ и запустил независимую проверку цифр; разговор занял около 4 минут. Во втором агент сделал из отчёта на страницу текста презентацию pptx на 10 слайдов, детали убрал в заметки докладчика; это заняло 47 секунд.
Источник данных для отчёта — файлы, которые вы загрузили, либо кабинеты и сервисы, в которые агент входит сам. Пароль вводите в защищённой форме: значение хранится в сейфе в зашифрованном виде.
Данные из открытых источников: курсы, ставки, цены
Агент берёт курсы, ставки и цены с официальных страниц и записывает в таблицу значение, дату и адрес источника. Банк России публикует официальные курсы валют на сайте cbr.ru и в виде XML по адресу cbr.ru/scripts/XML_daily.asp. На 9 октября 2026 официальный курс доллара США — 85,4173 ₽, евро — 95,4709 ₽.
Значения ключевой ставки Банк России показывает на своём сайте таблицей по датам. На 9 октября 2026 последняя запись в ней — 8 октября 2026, 14,00% годовых. Агент читает такие страницы в браузере или забирает XML скриптом на своей машине. Прогноз курса и ставки он не обещает.
Как проверить цифры, которые посчитал агент
Цифры агента пересчитываются человеком, и сам файл помогает в этом:
- Формулы в ячейках. Нажмите на итог и проверьте, из каких ячеек он собран.
- Лист «Источники». Попросите добавить его: для каждого показателя — файл, лист и строка или адрес страницы.
- Независимый пересчёт. Попросите проверить результат отдельным расчётом от исходных файлов.
- Выборка вручную. Пересчитайте 5–10 строк и сверьте итог с учётной системой.
Выбросы агент тоже ищет. В записанном разговоре по выгрузке продаж за два месяца, 102 строки, он нашёл строку с количеством 400 при обычных 1–12 и строку с отрицательной суммой. Что делать с такими строками, решаете вы.
Чего агент не делает
- Не обещает инвестиционных и личных финансовых рекомендаций и прогнозов цен активов.
- Платежи и переводы остаются за вами: их проводят в банк-клиенте.
- Не имеет готового подключения к банку или 1С: только выгрузки, вход в кабинет в браузере или API, который агент пишет под задачу.
- Не заменяет финансового директора и бухгалтера. Цифры перед использованием пересчитывает человек.
- Не входит в кабинет, если нужен код из СМС, электронная подпись или проверка «я не робот».
Какие данные компании можно загружать в облачный сервис, определяет политика вашей организации. Для учёта, платежей и банковских операций нужны учётная система и банк-клиент, в которых вы работаете сейчас. Агент остаётся рядом с ними и готовит данные.
Регистрация идёт по почте на app.allokai.ru, после подтверждения почты на счёт зачисляется 500 кредитов.